iM증권, ISA·퇴직연금 ETF 거래 이벤트 9월 30일까지

iM증권이 개인종합자산관리계좌(ISA) 등 절세계좌와 퇴직연금 계좌를 대상으로 상장지수펀드(ETF) 거래 이벤트를 진행한다. iM증권은 2일 해당 이벤트를 오는 9월 30일까지 운영한다고 밝혔다. 이번 이벤트는 세제 혜택을 고려해 운용하는 계좌와 노후 자금 운용 목적의 계좌에서 ETF를 거래하는 고객을 대상으로 마련됐다.

대상 계좌는 ISA를 포함한 절세계좌와 퇴직연금 계좌다. ISA는 여러 금융상품을 한 계좌에서 운용하며 세제 혜택을 기대할 수 있는 절세형 계좌로 분류된다. 퇴직연금 계좌는 은퇴 이후 자금 마련을 위해 운용되는 계좌다. 두 계좌 모두 장기 운용 성격이 강한 만큼 투자자는 계좌 목적과 운용 기준을 고려해 ETF 거래 여부를 살펴야 한다. 이벤트 대상 거래는 주식시장에 상장돼 매매되는 펀드인 ETF 거래다.

ETF는 기초지수와 자산군의 움직임을 추종하도록 설계된 상품을 시장에서 사고팔 수 있다는 점이 특징이다. 투자자는 절세계좌와 퇴직연금 계좌 안에서 ETF를 활용해 계좌 성격에 맞는 투자 상품을 선택할 수 있다. 다만 계좌가 세제 혜택을 제공하거나 노후 자금 운용 목적을 갖고 있더라도, ETF 자체는 시장 가격 변동에 따라 손익이 달라질 수 있다. 계좌의 성격과 별개로 상품 구조와 투자 위험을 확인하는 절차가 필요한 이유다.

이번 이벤트의 핵심 정보는 기간, 대상 계좌, 대상 거래로 정리된다. 기간은 9월 30일까지이며, 대상 계좌는 ISA 등 절세계좌와 퇴직연금 계좌다. 대상 거래는 ETF 거래다. 투자자는 참여 전 본인이 보유한 계좌가 이벤트 대상 계좌에 해당하는지, 거래하려는 ETF가 조건에 포함되는지 확인할 필요가 있다. 퇴직연금 계좌의 경우 계좌별 운용 기준과 상품 편입 기준도 함께 살펴야 한다.

절세계좌와 퇴직연금 계좌는 투자 목적과 운용 기간이 일반 계좌와 다르게 설정되는 경우가 많다. 이번 ETF 거래 이벤트는 이러한 계좌에서 ETF를 활용하려는 투자자에게 일정 기간 동안 참여 기회를 제공한다. 다만 이벤트 참여가 투자 성과를 보장하는 것은 아니다. 투자자는 세제 혜택 여부, 연금 운용 목적, ETF 가격 변동 가능성을 함께 고려해 거래 여부를 판단해야 한다.