iM証券、節税口座・退職年金向けETF取引イベントを9月30日まで実施

iM証券は、個人総合資産管理口座にあたるISAなどの節税口座と退職年金口座を対象に、ETF取引イベントを9月30日まで実施する。税制メリットのある口座内で上場投資信託を取引する投資家を取り込む狙いがある。

節税口座で広がるETF活用

韓国のISAは一定の枠内で金融商品を運用し、損益通算や税制上のメリットを得られる代表的な節税口座だ。退職年金口座は老後資金形成を目的とし、ETFは分散投資と低コストを背景に主要な運用手段となっている。預金や従来型ファンド中心だった運用は、株式、債券、配当、月分配、海外指数ETFへ広がっている。

9月30日までのイベント

イベント期間は7月2日から9月30日まで。対象はISAを含む節税型口座と退職年金口座でETFを取引する顧客だ。参加前には、保有口座が対象か、取引するETFが条件を満たすか、退職年金口座のリスク資産組入限度や運用規定に合うかを確認する必要がある。

市場への影響

今回のイベントは短期売買よりも、節税と年金運用を組み合わせたETF投資の裾野拡大に重点がある。韓国ETF市場は商品選択肢が広がり、ウォン建て取引で個人投資家の利便性も高い。一方で価格変動、トラッキングエラー、為替、分配方針により損益は変わる。下半期もISAと退職年金を軸にしたETF顧客獲得競争が続く見通しだ。